Le cash-flow, ou flux de trésorerie, correspond à l’argent qui entre et sort de votre entreprise. Comprendre les mouvements de votre trésorerie vous aide à mieux la gérer, à l’analyser et à la suivre.

Comment suivre et analyser sa trésorerie régulièrement ?

Pour suivre et analyser votre trésorerie, commencez par observer régulièrement vos encaissements (paiements reçus, ventes) et vos décaissements (salaires, factures fournisseurs, charges). Ce suivi vous permet d’avoir un état des lieux de la situation financière de votre entreprise en temps réel, jour après jour.

Ce suivi vous permet d’identifier les périodes favorables, mais aussi celles où la trésorerie pourrait être tendue, afin d’anticiper les besoins en financement ou de mieux planifier vos décisions de gestion.

Il est essentiel de trouver un équilibre entre les encaissements et les décaissements. L’objectif est de garantir que l’argent entre en temps et en heure pour couvrir les sorties prévues, et ainsi assurer la stabilité financière de votre entreprise. Pour ce faire, deux actions peuvent vous aider :

• Accélérez vos encaissements : D’un côté, il faut accélérer les entrées d’argent. Pour cela, pensez à envoyer vos factures sans délai, à demander des acomptes si possible, et à relancer les clients en cas de retard de paiement.
• Maîtrisez vos décaissements : De l’autre, vous pouvez maîtriser les sorties d’argent en négociant des délais de paiement avec vos fournisseurs ou en étalant certaines dépenses pour éviter un pic de décaissements sur une courte période.

N’oubliez pas de prévoir une réserve pour faire face aux dépenses imprévues (investissements, charges exceptionnelles).

Besoin d’aide pour mieux gérer votre trésorerie ? Contactez-nous, nous sommes là pour vous accompagner.